借1万却写下20万借单 黑龙江打掉8个“套路贷”团伙

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发表于 2018-12-28 13:56:59 | 显示全部楼层 |阅读模式
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克日,黑龙江省公安厅传递,大庆市公安局在两个月的时候内,梳理300余起案件案情、连续打掉8个“套路贷”犯罪团伙,抓获55名犯罪怀疑人,涉案资金2500多万元,触及受害大众300余人。那末这些犯罪团伙究竟利用了哪些套路,又是若何敲诈受害大众的呢?
 鉴戒圈套:子虚诉讼确认借贷关系
2015年10月末,黑龙江省大庆市居民客某在同事的引领下,来到了一个打着投资旗帜的小型借贷公司。
受害人 客某:我想借1万块钱,然后什么时辰还大要一个月左右吧。
这家投资公司的负责人孙某,在检察了客某的人为卡后,赞成了客某借款的请求,可是提出了签订虚高欠条的要求。
受害人 客某:就是写一个欠条,然后上面是20万,我问他为什么是这么多 我也没借到那些钱,也没给我那末多,然后他就说没事,该怎样写就怎样写,该怎样还照旧怎样还。
客某相信了孙某的口头答应,在没有圈外人在场的情况下,签了一张1万元的真借条和一张20万元的假借条,而且约定,双方在法院作生产业保全后付归还款。
受害人 客某:他说必须得去法院,履行产业保全,然后让我去签字,然后我就跟他去了。
半个月后,客某和犯罪怀疑人孙某拜托的支属,一同来到了法院。在孙某的授意下,双方在法庭认同了借贷关系,随后,客某终究拿到了她想要的借款。
受害人 客某:回到他那个工作室,然后给了我7000块钱。
(记者)你借的不是1万吗,为什么给你7000?
他说有一部分应当是什么用度(诉讼费)。
(记者)那让你还几多呢?他怎样跟你说的?
他之前也没说,说还1万,然后我就答应了,就回去了。
在拿到借款后未几,客某发现自己的人为卡被解冻了,询问后得知,人为是被用来归还欠款了。
大庆市公安局红岗分局刑侦大队民警 郭晓虎:客某一向是以为扣完1万块钱为止,实在从2015年到2018年,到现在,客某的人为卡一向都在扣除状态中,一共被扣了49000块钱。
时代,客某向警方报案,但双方的借贷关系是经过法院诉讼确认有用的,警方没法受理。无法之下,客某向犯罪怀疑人孙某求救,每月去孙某处支付300元米饭钱。
大庆市公安局刑侦支队支队长 王天华:经过大量的案件涌上来今后,我们发现这是一个隐藏很深的一个犯罪手段,隐藏了大量的犯罪团伙,那末我们就起头从这个角度动手举行冲击。
2018年4月8日,以孙某为首的犯罪团伙的5名成员全数被警方抓获。经核实,孙某自己或指使他人经过法院举行借贷诉讼的案件达300余起,涉嫌欺骗金额1400余万元,该团伙侵害大众140余人。现在,此案仍在进一步审理中。
鉴戒圈套:连环敲诈 垒高债权
在“套路贷”案件傍边,绝大大都借贷人城市遭受债权没法归还的场面。这个时辰,一些犯罪怀疑人就继续给被害人下套,冒充好心,把借贷人先容到另一家存款公司,再次签订虚高的借款协议,继续不法侵害借贷人的产业。
2015年9月,黑龙江省大庆市某公司职工杨某,看到同事范某经常刊发无需抵押快速借款的朋友圈信息,因而向范某借款5000元用于小我消耗,双方约定还款期限20天,还款金额为8000元,而且出于信赖,杨某签下了15000元的虚高借条。借款到期后,由于杨某有力归还,因而范某冒充好心,把杨某勾引至朋友于某和蔡某的存款公司,拐骗杨某现实借款1万,签下4万元的虚高借款欠条。
2015年11月,杨某因有力归还债权,由其母亲出头归还了部分借款。这时辰,虽然杨某现实只借了15000元,但已经向犯罪怀疑人付出了3.5万元。
一个月后,犯罪怀疑人于某再次以保存的借条向杨某勒索钱财,拐骗杨某一次性签下2张10万元借条。
大庆市公安局高新区分局刑侦六大队 杨皓云:(杨某)累计借款是52800元,怀疑人也是以后屡次讨要,讨要的金额已经到达了30万元。
2016年5月末,犯罪怀疑人团伙又以杨某的名义向银行申请存款15万元存款,在放款当天,3名犯罪怀疑人就地朋分了全数存款。以后,为了继续榨取杨某及其家人产业,犯罪怀疑人团伙对杨某采取了不法拘禁,限制人身自在长达40余天,终极致使杨某及其父亲均被诊断为焦虑、交际紊乱型品德障碍,收支神经病医院治疗。
2018年5月15日,大庆市和哈尔滨市两地同时展开抓捕行动,抓获10名犯罪怀疑人。下一步警方将展开寻觅其他受害人的工作,核实认定这个犯罪团伙的巧取豪夺罪、挑衅惹事罪等罪名。
 鉴戒圈套:如期归还借款 却遭双方制造违约
大量触及“套路贷”的案件中,犯罪怀疑人对不具有还款本事的借贷人步步紧逼。可是,看待如期归还借款的借贷人,犯罪团伙又玩儿起了奥秘失落的新格式。
2017年1月,黑龙江省大庆市终年做木料买卖的程某,碰到了一个收买木料的机会。
受害人 程某:当时这个木料他人卖比力便宜,急用钱,有两车木料。
由于资金垂危,程某想到了用自己的汽车作为抵押,向存款公司借款。经先容,程某与存款公司的李某见面。
受害人 程某:我把车开到那去了,他说看我这车说意义能拿钱,能给拿12万块钱,咱寻思这车能拿12万也够了(收买木料款),就是急用嘛,定的4分钱利息
随后,程某跟李某签订了12万元的借款根据,以及抵押车辆的相关手续。
受害人 程某:挺大一堆好几篇子(手续),就是抵押的、买卖的都有了,就是这类手续,我们没细看,让咋签就得咋签,还有空缺的。
(记者)空缺的地方你也签字了?
?签字了,你不签不成。
可是,程某在签定完一切合约以后,只收到了7.5万元。李某谎称,钱另有它用,欠条不必重写,还款只还7.5万即可。程某赞成了李某的口头约定。
大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:在行将到期的时辰,受害人把借款的本金和利息都预备好了,和怀疑人联系,自动还款,要把车辆赎归来,这时辰怀疑人说正在外地,现在不方便跟他见面,这样怀疑人说等我归来以后再推行还款的工具,差这几天没关系无所谓。
可是,5天以后,当程某再次提到还款赎车的时辰,却被李某奉告还款过期违约,需要付出违约金2000元。程某虽心有不满,但也未做更多谈判,将本金、利息、违约金均如数转到了李某指定的账户。可是,钱还了,自己的车却迟迟不见踪影。
大庆市公安局萨尔图分局刑侦二大队队长 李凤波:(怀疑人说)不管什么出处,现在这个车辆拿不回去,要想拿回车辆,还得拿45000元钱,由于当时打的是12万的条,这样受害人很无法感受自己上当被骗了,同时怀疑人把抵押的车辆举行变卖,把产业占为己有。
现在,以李某为首的“套路贷”犯罪团伙成员已全数被大庆警方抓获,但受害人程某的车辆,由于几经变卖抵押,还在继续查找中。
 警方提醒:借款谨慎签字 鉴戒套路贷
看过这些“套路贷”案例,也了解了“套路贷”的一些常用的套路手段,那末在生活傍边,我们要若何做到制止被“套路”,制止上当被骗呢?
首先,“套路贷”犯罪都是以小额存款公司、投资征询公司、保证公司等名头作为保护,其自己并不具有发放存款的天资和营业功用。以大庆市为例,全市具有发放存款天资的公司只要20余家,但此前不正规的公司有几十家。
大庆市公安局副局长 艾长君:从现在冲击情况看,已经乐成打掉8个“套路贷”犯罪团体,抓获犯罪怀疑人55人,涉案金额2500余万元。
大庆警方经过对300余起“套路贷”案件的犯罪手段梳理,初步总结出犯罪份子实施犯罪的“套路”。
大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:提醒有资金需求的人们,借款要到正当正规的金融机构去治理,不要被街边的“无需抵押,快速放款”的小广告所迷惑,假如对方要求你签订高于现实借款虚高的借条的时辰,这时辰要鉴戒,不要自觉签字,必要的时辰可以向律师大如果相关部分征询今后再做决议。
此外,警方提醒,如已经落入套路贷的圈套,要尽管汇集可以也许反应实在借贷关系的证据,比如聊天记录、通话录音、证人证言等。
针对大都受害人由于恐惧法院庭审,放弃法庭应诉,挑选庭外息争的做法,警方并不认同。
?大庆市公安局刑侦支队副支队长 王静波:假如不法份子经过子虚诉讼的方式将你起诉,这时辰作为受害人要勇于应诉,假如不应诉,就大要落空了在法庭报告案件实在情况的机会,法官会按照怀疑人供给的相关子虚的证据,在不了解案件实在情况的条件下,做出对受害人倒霉的判决。
现在,全国各地警方都在积极冲击“套路贷”犯罪,“套路贷”与以往警方不触及、不受理的民事经济胶葛有着本质的区分,是以,受害人一旦遭受类似情况,务必实时报警。
消息根源:央视消息客户端
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