揭秘“套路贷”是怎么操盘的(无忧,米房,借贷宝,今借到)

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发表于 2018-11-7 22:43:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
安徽省青阳县一对90后表兄弟,领导亲戚朋侪创建的所谓“互联网借贷公司”,实在却是一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙。
短短一年时间里,先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款骗局,利钱超高,有的利钱竟高达1000倍。
“网络借贷平台乞贷1000元,一年多后,乞贷累计债务高达100余万元……”
克日,颠末近两个月的摸排观察,河南省郑州市公安局新郑警方多警种团结,跨地区作战,将该团伙一举摧毁,在安徽省池州市青阳县抓获27名犯罪嫌疑人。
无抵押贷款1000元,一年后要还100多万元2月9日上午,河南省新郑市公安局110指挥中心接到一个报警电话:一名市民说想找公安局法律专家谈谈。民警在与其攀谈中相识到,他在网上借了别人的钱,可越借越多还不起了,不知道公安局管不管这种事,如果不还“贷款”是不是自己也违法?
当天下午,新郑市公安局刑侦大队长高明杰欢迎了报警的20多岁的赵先生。原来,2016年7月,一个朋侪要完婚,刚到场工作不久的赵先生经济窘迫,手头告急,想找人借1000元给朋侪随礼,又以为找人乞贷没有体面。看得手机上发来的可以无抵押贷款的信息后,赵先生想反正贷款不多,发了工资就可以还,就复兴信息说想贷款,很快一条短信息发来,让他参加一个“无抵押贷款QQ群”。
按照对方的要求,赵先生上传了身份证等有关证件信息,放款人让他打了1200元的欠条,扣除周利钱200元,对方在网上只付给了他1000元。为了防止出现乞贷不还的风险,他又给网上的中间包管人打了1000元的欠条。如果按照约定还款1200元,两张欠条同时作废,如果逾期不还就酿成了贷款2200元。(网上打的借单,通过今借到,无忧,米房借贷宝等等这些平台打出的借单)
一周时间已往了,赵先生单元的工资因故没有发下来,管帐说工资还要再等几天。眼看贷款就要逾期,欠账1200元要酿成2200元,赵先生手机收到短信,一遍又一各处提醒他还钱。就在赵先生为难想告急时,“无抵押贷款QQ群”一位密斯表现愿意资助赵先生,条件同样是“以贷还贷”的周息贷款。贷款1420元,还旧账1200元,外加利钱220元。(金额首次乞贷一般都是一个星期1000得手700,大概1500得手1050,条子一般都是借一压一,借1000打2000的条子,这样子)
在“善解人意”的客服人员的诱导下,赵先生的贷款数额逐步变大,贷了又贷,还了又还,逐步成了“以贷款养着贷款”,赵先生甚至算不清自己违约了多少次,贷款了多少次。(当你还不起钱时,就需要借东家还西家)
颠末反反复复的催款贷款还款,有一天,网上的客服人员告诉他,其贷款已经累计至150多万元。乞贷人在威胁吓唬还钱的同时,告知赵先生他们已经委托状师到法院告状他,要拍卖他父母帮他买的车子和房子。
赵先生这才忐忑不安地拨打了110,想找民警探询探询自己的行为是不是已经违法,是不是能少还点钱。
“套路贷”的操盘路径“使用网上贷款属于新型的犯罪,派人好好查,应该不会就只有这一件。”在新郑市公安局每周的警情分析会上,该局负责人给刑侦大队提出了指导意见。虽然邻近春节,新郑市公安局照旧建立了由刑侦副大队长王建牵头,网监、视频合成作战中心共同的观察小组,针对赵先生提供的线索举行开端摸排观察。在一周的观察中,就开端落实雷同赵先生环境的警情20余起。
“套路贷”中,受害人和犯罪嫌疑人一般都是通过微信、QQ等沟通联结。春节后上班第一天,新郑市公安局迅速将案情向上级公安构造报告,哀求上级公安构造的技能支援。河南省公安厅刑侦总队和郑州市公安局犯罪侦查局迅速派出刑侦专家到专案组给予指导。
侦查中,一个以马某、丁某表兄弟为首的犯罪团伙逐渐浮出水面。3月9日,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建领导民警赵兵、张攀等人的先期侦查组抵达安徽省青阳县,对该涉嫌犯罪团伙的窝点举行摸排观察,民警颠末多次扮装侦查,确认该团伙设立在青阳县伯益商贸城小区“同鑫微贷”公司内。
民警进一步观察得知,马某、丁某二人为所谓“同鑫微贷”公司老板,该团伙设立审核、财政、催收等工作部分,差别部分之间严密分工、各司其职,对“入网”的受害人反复诓骗打单。(更太过的是,有时他们工作人员在你还了贷款以后,反面你消条子,工作人员和工作人员套路你,说没有还)
据警方先容,该微贷公司审核部有王某、徐某平、姚某峰等10名团伙成员,财政部有余某、左某雄等12名成员,催收部有高某、苏某5名成员。
该团伙先由审核部在网上使用“甩单群”等中介微信群寻找作案目的,按照公司制定的审核尺度与审核流程,挑选有房产、汽车等一定产业的“优质客户”通过开端审核,为日后的民事追偿打下底子。 (说是催债,他们没谁人胆量上门,反正就是各种威胁你,吓唬你,目标是还钱)
通过审核后,该微贷公司审核部将自己筛选的“优质客户”推送至财政部,由财政部的工作人员根据差别客户的资料举行最终审核并放贷。
该团伙使用乞贷人急于用钱乞贷的心理,以缴纳“包管金”“押金”的形式,引导乞贷人与出借人签署虚高于实际乞贷金额一倍、并口头约定实际还款时间缩水为所打借单一半的虚假借单,从外貌上让受害人形成有足够时间还款的蒙蔽心理,实际上是故意设置高额度、高利钱、短周期的苛刻条件,在客观上极大地增加了乞贷人如期还款的难度,导致乞贷人在借单到期后往往不能如期还款,后片面将“押金”“包管金”等变相转化为续期费、延期费、逾期费等各种款式的费用,进一步垒高受害人的债务金额,加大还款压力,致使受害人在“套路贷”中越陷越深。
该团伙以到期后不能如期还款,则签署的虚假借单生效,并将债务移交催收公司举行恶意催收相要挟,受害人迫于无奈只得继承乞贷。
接着,该团伙成员分别饰演虚假的差别公司的放款财政人员,相互推荐,对受害人继承放款,引导受害人与推荐的“下一手财政”继承签署同样虚高一倍且高额度、高利钱、短周期的借单,使受害人进入提前设置好的周而复始的“套路贷”骗局。当受害人被压榨一空无力还款时,该团伙便将这些“死账”交给公司催收部,催收部通过不停地打电话、发短信等方式,对受害人及其支属朋侪举行电话轰炸、辱骂、编辑发送黄色图片,给受害人施加精力压力,迫使受害人只得以房、车等还款抵债。
这个就是她妈的借单,都是通过今借到,米房,借贷宝,无忧这类能打借单的平台打出借单,直接通过支付宝大概微信转账放款,都是黑的借不出来钱的人才去借这种钱,这中钱,周期短利钱高,提议各人如果真的借的,就不要还他,借出来的就是赚的,这种都是一些私人放款公司。
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